近年来，随着国家对海南自由贸易港的建设，优惠政策不断推出。然而，不法分子利用国家优惠政策的空子，打着“套代购”的名义招募水客买手，实际上进行着“跑分洗钱”之实。本文将从什么是套代购走私、离岛免税政策、套代购走私洗钱风险以及近期“套代购”新型洗钱方式等方面进行阐述，提醒广大市民警惕“套代购”“跑分洗钱”的陷阱，共同守护海南自由贸易港的繁荣与稳定。
一、什么是套代购走私？
套代购是指用自己的额度帮别人购买离岛免税品。代购分为两种形式：一种是不以牟利为目的，为亲朋好友代为购买，或者自己购买后送给亲朋好友，这种情况不违反相关法律法规；另一种是以牟利为目的，利用本人额度，为他人购买免税品，这样的行为是违法的。
二、什么是离岛免税政策？
离岛免税政策是指对乘飞机、火车、轮船离岛(不包括离境)旅客实行限值、限量、限品种免进口税购物，在实施离岛免税政策的免税商店(以下称离岛免税店)内或经批准的网上销售窗口付款，在机场、火车站、港口码头指定区域提货离岛的税收优惠政策。2020年7月，海南离岛免税购物额度从每年每人3万元提高至10万元。
三、“套代购”走私洗钱风险
(一)“套代购”走私活动严重扰乱正常市场经济秩序。不法分子利用免税品与完税商品之间的价差，利用他人离岛免税品额度大量购买免税商品，通过乘坐轮船、火车等交通工具将免税商品有序带离出岛并销售给下游代购人员，再由下游代购人员销售至免税商品终端需求者，形成了“购运储销”完整的供应链条，以达到倒卖牟利的目的，此种行为涉嫌走私等违法犯罪，严重扰乱正常的市场经济秩序。
(二)“套代购”过程中存在非法买卖个人信息的情况，极易诱发洗钱等相关违法犯罪活动风险。不法分子在进行“套代购”的过程中，常以租、借等手段大量收集使用他人身份证件，以批量购买免税商品，造成个人信息泄露，存在非法买卖个人信息行为，极易诱发洗钱等相关违法犯罪活动风险。
(三)以“套代购”名义招募人员进行“洗钱”活动。不法分子在网络上以”套代购“名义招募人员进行代购商品赚取差价、手续费等活动，实质是利用招募”套代购“人员的银行卡或其它金融工具帮助犯罪分子“洗钱”从而获取相应报酬，这也是违法犯罪行为。
四、近期“套代购”新型洗钱方式
1. 犯罪分子通过在微信朋友圈、群聊等方式“声称招募“代购”人员，前往海口各大免税商城代买免税商品并支付丰厚佣金，吸引“代购”人员报名。
2. “代购”人员报名后会被犯罪分子要求携带本人名下银行卡，及该银行绑定的手机卡，并告知所在地点，等待其“同事”驾车接送至指定的免税城。
3. “同事”驾车接到应招“代购”人员后，会以客户购买的免税品数量大、品类多单人不方便购买为由，要求“代购”人员前往持卡银行，联系“客户”将购买免税品的资金打入“代购”人员银行卡，由“代购”人员取出现金后分配给“同事”们一起分头排队购买。
4. 所谓的“客户资金”(实质为“来历不明黑钱”)转入后，由“代购”人员在银行取现后交给在银行外等候的“同事”，随后该“同事”会声称其他人已经在免税城进行排队，暂时不需要“代购”人员前往购买为由，并支付“代购”人员之前承诺的佣金及其返回车费后离开。
5. “套代购洗钱”可能涉嫌的犯罪
根据《中华人民共和国刑法》等相关法律法规，“套代购洗钱”可能涉嫌以下罪名：
(1)掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；
(2)洗钱罪；
(3)帮助信息网络犯罪活动罪。
五、警方提醒
广大市民务必警惕“套代购”“跑分洗钱〞的陷阱。注意保护个人隐私信息，切莫为了蝇头小利向他人“套代购”商品从而陷入“洗钱”等违法犯罪活动成为犯罪分子的帮凶。同时，要加强自我防范意识，提高识别诈骗的能力，遇到可疑情况及时报警。让我们共同守护海南自由贸易港的繁荣与稳定，为国家的繁荣富强贡献力量。
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